【即日融資法人緊急】｜即日融資でビジネスローンで融資したい法人におすすめの金融業者を紹介！

「とにかく緊急でお金が必要…」
「法人・個人事業主におすすめのビジネスローンが知りたい」
「今すぐにお金が用意できないと事業が危ない…」

このような疑問・不安を抱える経営者・個人事業主の方も多いのではないでしょうか。

法人・個人事業主の方が即日でビジネスローンを借りる場合、最短即日で借りられる消費者金融ビジネスローンがおすすめです。

ただし、カードローンを利用する際は「審査」に通る必要があり、必ず借りられるビジネスローンは存在しません。（下記引用参照）

（返済能力の調査）第十三条
貸金業者は、貸付けの契約を締結しようとする場合には、顧客等の収入又は収益その他の資力、信用、借入れの状況、返済計画その他の返済能力に関する事項を調査しなければならない。

引用元：e-gov法令検索「貸金業法」

またビジネスローンは、「来店が必要」「審査に時間がかかる」場合があります。

とにかく緊急でお金が必要な場合、「即日審査」「即日融資」に対応したカードローンもおすすめです。

今回の記事では、「【即日融資法人緊急】｜即日融資できるビジネスローン」「ビジネスローン以外で即日融資できるカードローンを紹介」を紹介するとともに、「即日融資のコツ」 「注意点」も紹介します。

【即日融資法人緊急】｜即日融資できるビジネスローン

即日で融資が受けられるおすすめのビジネスローンは、下記の5社です。

プロミス「自営者カードローン」

プロミスの「自営者カードローン」は、個人事業主を対象としたビジネスローンです。

最短即日で最大300万円まで借入ができます。

プロミスの自営者カードローンは、事業資金だけでなく生計費にも利用可能です。

返済期間は原則最長6年9か月と、余裕を持って返済ができる点も魅力的なビジネスローンです。

プロミス「自営者カードローン」の概要
最大融資額	300万円
借入利率	6.3％～17.8％（実質年率）
融資時間	最短即日
資金使途	生計費および事業費に限る
対象者	年齢20歳〜65歳以下の自営者の方
遅延利率	20.0％（実質年率）

アイフル「事業サポートプラン」

アイフル「事業サポートプラン」は、用途に合わせて「無担保ローン」「不動産担保ローン」から選択できます。

無担保ローンは、最小1万円から最大500万円までの借入が可能です。

不動産担保ローンは、土地・建物を担保にすることで最大1億円までの借入ができます。

アイフル「事業サポートプラン」の概要
最大融資額	1万円〜～1億円（プランによって異なる） ※カードローン(個人事業主のみ利用可)は100万円～2,000万円
借入利率	3.0%～18.0% (実質年率)
融資時間	最短即日（混雑時は時間がかかる場合あり）
資金使途	事業資金(運転資金・設備投資資金)
対象者	個人事業主・法人
遅延利率	20.0％(実質年率)

セゾンファンデックス「事業者向け不動産担保ローン」

セゾンファンデックス「事業者向け不動産担保ローン」は、銀行と異なる審査基準で審査が行われます。

最短3営業日で審査が完了し、最大5億円まで借入できます。

借入金額・金利タイプによっても異なるものの、返済期間が最大25年と余裕を持って返済できる点が魅力的です。

セゾンファンデックス「事業者向け不動産担保ローン」の概要
最大融資額	100万円～5億円
借入利率	2.75～9.9%（変動金利・固定金利あり）
融資時間	最短3営業日
資金使途	運転資金、設備投資、開業資金、納税資金、ローンの組換えなど
対象者	法人・個人事業主 個人事業主は原則、申込時満20歳以上70歳以下、完済時85歳未満の方。 日本国籍または永住許可を有する方
遅延利率	年率20.00％

ファンドワン「事業者向けビジネスローン」

ファンドワン「事業者向けビジネスローン」は、最短即日で借入できるビジネスローンです。

また返済期間は最大35年と、自分のペースで返済できる点も魅力的です。

ファンドワンでは、資金調達事情を知り尽くしたベテランスタッフが対応してくれるため、初めての融資でも安心して利用できます。

ファンドワン「事業者向けビジネスローン」の概要
最大融資額	30万円〜500万円
借入利率	10.00%〜18.00%
融資時間	最短40分
資金使途	運転資金・設備投資など
対象者	法人
遅延利率	年20.00%

デイリーキャッシング「ビジネスローン」

デイリーキャッシング「ビジネスローン」は、担保・保証人なしで最大5000万までの融資が受けられます。

借入利率は最大でも14.5%と、利率が低い点も特徴的です。

最短即日で融資を受けることも可能なため、急な資金ショート時にもおすすめのビジネスローンです。

デイリーキャッシング「ビジネスローン」の概要
最大融資額	200万円～5,000万円
借入利率	5.2％～14.5％
融資時間	最短30分（商品によって異なる場合あり）
資金使途	設備投資・事業投資など
対象者	法人代表・個人事業主
遅延利率	年20.0％

緊急で法人がビジネスローンを即日融資させたい時の対策

とにかく緊急でビジネスローン融資を受けたい場合、「消費者金融系ビジネスローンを活用する」「条件が厳しくないローンを厳選する」「事業実績2年以上の状態で申し込む」がおすすめです。

消費者金融系ビジネスローンを活用する

法人・個人が即日で融資を受ける場合、消費者金融系ビジネスローンを利用しましょう。

なぜなら銀行系ビジネスローンの場合、「即日融資」に対応していない可能性があるからです。

銀行系ビジネスローンの審査時間が長い理由は、警視庁のデータベースを元に審査が行われるからです。（下記引用参照）

一般社団法人全国銀行協会（会長：平野信行　三菱UFJフィナンシャル・グループ社長）は、平成25年11月、「反社会的勢力との関係遮断に向けた対応について」を公表し、反社会的勢力との関係遮断を徹底するための対応を表明しておりました。
その際、「銀行界と警察庁データベースとの接続についても、警察庁・金融庁・銀行界の実務者間で、継続的に検討」することとしておりましたが、本年1月4日から警察庁の暴力団情報データベースへの接続が開始されましたのでご報告いたします。

引用元：一般社団法人全国銀行協会「反社会的勢力との関係遮断に向けた対応について」

また消費者金融ビジネスローンは、銀行系ビジネスローンよりも審査に通りやすい傾向があります。

そのため特に事業立ち上げ時期や創業間もない方が即日で融資を受ける場合、消費者金融系ビジネスローンを利用しましょう。

	消費者金融系ビジネスローン	銀行系ビジネスローン
審査時間	早い（最短即日）	遅い（1週間以上かかる場合あり）
審査通過率	高い	低い（消費者金融系ビジネスローンと比較した場合）

条件が厳しくないローンを利用する

条件が厳しくないローンを利用することもおすすめです。

具体的には、「無担保で利用できる」「保証人なしで利用できる」「創業間もない場合でも利用できる」ビジネスローンであれば誰でも借入できる可能性があります。

また、上記のビジネスローンであれば担保や保証人の審査が不要なため、審査時間も早いです。

事業実績2年以上の状態で申し込む

今すぐに融資が必要という状況でなければ、事業実績を2年以上積んでからビジネスローンを申し込むこともおすすめです。

なぜなら「創業間もない」「実績がない」場合、ビジネスローンが利用できないことがあるからです。

ビジネスローンに限らずローンを借りる際に一番重視されることは、「安定した収入があるか」です。

たとえば創業間もないA社と創業10年のB社であれば、B社の方「安定した収益がある」とみなされて審査に有利と言えます。

ビジネスローン以外で即日融資できるカードローンを紹介

即日で融資を受ける場合、カードローンもおすすめです。

カードローンであれば、24時間365日いつでもWEBから申し込みできます。

ビジネスローンは来店が必要な場合もあるため、手軽にお金を借りたい方は下記で紹介するおすすめのカードローンも検討してみましょう。

プロミス

プロミスは、SMBCコンシューマーファイナンス株式会社が提供する個人向けカードローンサービスです。

「即日審査」「即日融資」に対応しており、最短3分で完了します。

またプロミスアプリを利用することで、返済時にVポイントが付与されます。

溜まったVポイントは、ショッピング時に利用可能です。

※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。

プロミスの概要
商品名	プロミス
審査時間	最短3分 ※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。
利用限度額	500万円まで
金利	4.5％～17.8％
無利息期間	初回利用日から30日間
担保・保証人	不要
Web完結	可能
電話での在籍確認	原則なし
申し込み可能年齢	18～74歳※1
遅延損害金	20.0％

アイフル

アイフルは、アイフル株式会社が運営する独立系のカードローンです。

独自の審査が行われるため、別の金融機関で審査に落ちてしまった方でも融資が受けられる可能性があります。

「即日審査」「即日融資」はもちろん、事前審査は最短1秒・本審査は最短18分(※)で完了します。

※お申込み時間や審査状況によりご希望に添えない場合があります。

また、24時間365日いつでも即時振り込みされる点も魅力的です。

アイフルの概要
商品名	アイフル
審査時間	最短18分 ※お申込み時間や審査状況によりご希望に添えない場合があります。
利用限度額	800万円
金利	3.0％～18.0％
無利息期間	初回利用日（初回契約日翌日）から30日間
担保・保証人	不要
Web完結	可能
電話での在籍確認	原則なし
申し込み可能年齢	20歳～69歳
遅延損害金	20.0％

SMBCモビット

SMBCモビットは、SMBCグループが運営する個人むけカードローンサービスです。

「即日審査」「即日融資」はもちろん、簡易審査は最短10秒・本審査は最短15分で完了します。

SMBCモビットの最大の特徴は、「返済時にVポイントが付与される」「Vポイントで返済できる」点です。

WEB申し込みであれば、「郵送物なし」「原則電話連絡なし」で利用できます。

SMBCモビットの概要
商品名	SMBCモビット
審査時間	最短15分
利用限度額	1万円～800万円
金利	3.0％～18.0％
無利息期間	–
担保・保証人	不要
Web完結	可能
電話連絡	原則なし
申し込み可能年齢	20歳～74歳※収入が年金のみの方はお申込いただけません。
遅延損害金	20.0％

楽天銀行スーパーローン

楽天銀行スーパーローンは、楽天銀行株式会社が提供する個人向けカードローンサービスです。

楽天会員ランクが高いほど、審査が優遇されます。

また入会・利用で楽天ポイントが貯められるため、日常的に楽天のサービスを利用している方におすすめです。

さらに銀行系カードローンでは珍しく、下記の条件を満たせば30日間利息0円で利用できます。

楽天銀行スーパーローンの概要
商品名	楽天銀行スーパーローン
審査時間	最短即日（数日かかる場合あり）
利用限度額	10万～800万円
金利	4.5％～18.0％
無利息期間	初回借入日の翌日から30日間の無利息期間（条件あり）
担保・保証人	不要
Web完結	可能
電話での在籍確認	あり
申し込み可能年齢	20歳〜62歳
遅延損害金	19.9％

法人が緊急で即日融資系ビジネスローンを利用する時の注意点

法人が緊急で即日融資系ビジネスローンを利用する際は、下記の点に注意しましょう。

返済計画を立てて申し込む

注意点1つ目は、「返済計画を立てて申し込む」です。

返済計画を立てずにローンを利用すると、下記のリスクがあります。

たとえば「毎月いくら返済する」「いつまでに返済する」など、できるだけ具体的な返済計画を立てることがおすすめです。

資金確保の目的を明確にしておく

注意点2つ目は、「資金確保の目的を明確にする」です。

資金確保（借入理由）が不明確だと、審査に時間がかかる恐れがあります。

信用情報に問題が無いか確認する

注意点3つ目は、「信用情報に問題が無いか確認する」です。

ビジネスローンに限らず、お金を借りる際は信用情報を元に審査が行われます。

信用情報とは、クレジットやローンの契約や申し込みに関する情報のことで、客観的な取引事実を登録した個人の情報です。
そして、この信用情報は、クレジット会社が顧客の「信用」を判断するための参考資料として利用されます。

引用元：CIC「信用情報とは」

過去に「カードローンやクレジットカードの多重申し込みがある」「返済遅延がある」など金融事故を起こしている場合、信用ブラックになっている恐れがあります。

信用ブラックの方はローン契約は厳しいため、下記の期間を空けてから申し込みを行いましょう。

	空けるべき期間
申し込みブラック	6ヶ月以上
ブラックリスト	5年〜10年

【即日融資法人緊急】｜緊急でビジネスローンを組みたい人は消費者金融系ビジネスローンを活用しよう

今回は、緊急でビジネスローンを組みたい人におすすめのビジネスローンを紹介しました。

即日で融資を受けたい場合、消費者金融系ビジネスローンがおすすめです。

なぜなら、銀行系ビジネスローンは「即日融資」に対応していないからです。

即日融資を受けたい方におすすめのビジネスローンは、下記の通り。

ただしビジネスローンは来店が必要な場合もあるため、自宅で手軽に融資を受けたい場合は下記カードローンもおすすめです。